Imaginez un marathon 🏃♀️
Pour que vous ayez immédiatement la bonne philosophie, vous devez considérer vos investissements comme un marathon et non comme un sprint de 100 mètres.
Comment définissez-vous votre stratégie lorsque vous devez courir une longue distance ? Vous courez calmement et méthodiquement, une foulée à la fois. Si vous vous essouflez un peu, c'est pas le drame, vous avez encore un long chemin à parcourir pour compenser votre baisse de régime et tout de même finir ce marathon.
Mais si tu fais un départ moux dans une course de 100 mètre, alors c'est fini. Tu n'as aucune chance de te rattraper.
C'est la même chose avec les investissements.
Ours contre taureaux 🐻🐂
Vous avez peut-être entendu parler d'ours, de taureaux, de marché baissier ou de marché haussier? Un marché haussier est un marché positif où les tendances à long terme sont à la hausse. Un marché baissier est le contraire, la tendance longue pointe plutôt à la baisse, le marché est pessimiste et les vendeurs dominent.
Une règle de base simple en bourse, c'est que les taureaux piquent plus souvent et que les ours ne frappent. 👍
Il y a une lutte constante entre les taureaux (les acheteurs) et les ours (les vendeurs). Si on zoom en arrière et qu'on prend une vue d'oiseau sur le marché boursier, on voit que les taureaux ont toujours gagné à long terme. Plus vous effectuez un zoom en avant 🔍 et regardez des périodes plus courtes, plus grand est le risque que l'ours ait dominé la période que vous regardez.
Je parle maintenant du marché en général, de l'ensemble du marché et non des entreprises spécifiques. Si vous regardez les entreprises individuelles, le taureau ne gagne pas toujours. Avec le temps, certaines entreprises meurent et de nouvelles entreprise font leur apparition..
Nous prenons comme exemple la société Kodak, ils sont principalement connus pour leur fabrication d'appareils photo et leur équipement photographique. Ils étaient le plus grand fournisseur mondial de films à des fins privées et commerciales. La numérisation est arrivée et Kodak n'a pas réussi à restructurer l'entreprise et ils ont donc considérablement diminué et ne se rétabliront probablement jamais.
D'un autre côté, lorsque l'on regarde le marché boursier en général, le principe ci-dessus s'applique. Le taureau gagne toujours à long terme. Il est donc important de ne pas être myope, de faire un zoom en arrière et d'ignorer le bruit.
Exemple : La bourse américaine dézoomée 🔍
Sur le premier graphique, on peut voir l'évolution de la bourse américaine si on zoom et qu'on regarde mois par mois. On voit beaucoup de mouvements, et donc beaucoup de risques de perdre de l'argent si on investit uniquement sur une période d'un mois.
Sur le second graphique, on voit ici année par année. C'est une grosse amélioration. Beaucoup moins de mouvements et on voit nettement une tendence à la hausse.
Enfin sur le dernier graphique, on voit la bourse américaine avec une moyenne de 10 ans. Un gros zoom en arrière. Et ici, pas photo. Quasiment aucune baisse et un marché boursier qui grimpe.
C'est donc pour cela que sur 10 ans, historiquement, le risque est minimal. Le secret pour réussir ton investissement en bourse c'est donc d'investir sur une longue période pour réduire les risques.
La probabilité de votre côté 🧮
Investir dans des actions et des ETF à court terme, 1-3 ans, peut presque être comparé à jouer à la loterie. La probabilité d'un rendement négatif est relativement haute et vraiment quelque chose qui ne met pas en confiance.
À titre d'exemple, je peux prendre 1999, si vous aviez commencé à investir alors, vous auriez pu faire partie d'un rendement fantastique, +25% pendant 12 mois. Si vous aviez plutôt commencé en 2008, vos investissements auraient pu au contraire baisser de -34% la première année. 🎲
C'est la raison pour laquelle vous devriez toujours être à long terme en bourse. Si vous regardez les années individuelles, le marché boursier fluctue fortement à la hausse et à la baisse. Si vous effectuez un zoom arrière à la place et que vous regardez des périodes plus longues, le rendement est beaucoup plus stable. 🎵
Plus vous investissez sur une longue période, plus la probabilité d'un résultat positif est élevée.
Voici une comparaison que j'aime personnellement. ❤️ Nous regardons l'évolution historique de la Bourse américaine année après année.
La première image montre le rendement annuel, comme si vous investissiez en bourse pendant une seule année et vendre 12 mois plus tard. Certes il y a plus d'années où le rendement est positif que négatif. Mais si vous êtes comme nous, vous n'allez pas risquer votre argent de cette manière.
La deuxième image montre plutôt comment l'évolution a été si on lisse ces rendements sur une période de 10 ans. Ici c'est une autre affaire, historiquement le rendement est toujours positif sur une période de 10 ans.
Cela montre vraiment pourquoi c'est important d'avoir un horizon d'au moins 10 ans ⌛. Vous limitez énormément les risques et vous pouvez dormir tranquillement la nuit !
